214 фз неустойка за просрочку оплаты


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Ставка ЦБ часто меняется. Поэтому для точного рассчтета лучше воспользоваться онлайн калькулятором расчета неустойки по ДДУ. Можно рассчитывать по ставке, действующей на сегодняшний день, на день подписания акта, либо по периодам ее действия. После расчета Вам необходимо направить претензию застройщику. Лучше направлять ее по юридическому адресу. Сам процесс вызскания можно произвести как через суд общей юрисдикции, так и через арбитражный суд.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Взыскание неустойки с застройщика

Никогда не делайте эти ошибки при требовании неустойки по ДДУ


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Мы являемся застройщиком. При заключении ДДУ на общую сумму 1 руб была предусмотрена рассрочка платежа в части и размере руб. Срок передачи объекта долевого участия Дольщик не исполнил свои обязательства в срок, установленный договором ДУ по срокам оплаты. Оплатил только весной г. Однако со стороны застройщика также имеется просрочка - ввод дома осуществлен только Он подписал акт приема передачи только Да, дольщик вправе требовать с застройщика уплаты неустойки за просрочку передачи объекта, но застройщик вправе предъявить встречные требования о взыскании неустойки с дольщика, за просрочку внесения оплаты.

Судебная практика приходит к выводу, что действующим законодательством, осуществление застройщиком обязанности по строительству объекта в срок в зависимость от исполнения обязательств дольщика по финансированию строительства не поставлена. Следовательно, обязанность застройщика по строительству объекта в предусмотренный договором срок является безусловной, а нарушение дольщиком сроков оплаты долевого участия ответчика от исполнения указанной договорной обязанности не освобождает — см.

Постановление 18 ААС от Неустойка за просрочку передачи дольщику исчисляется исходя из цены договора, что следует п. Противоположная судебная практика расчет неустойки исходя из фактически оплаченных дольщиком средств встречается крайне редко — см. Что я могу с него взыскать? Застройщик обязан выплатить неустойку, возместить убытки, компенсировать моральный вред и судебные расходы. Обращение с претензией часто не приносит результата, но лучше ее направить, так как по закону о защите прав потребителей ст.

Даже если требование о штрафе не заявлялось, суд взыскивает его сам п. Взыскать неустойку можно только за нарушение срока передачи квартиры. За нарушение срока получения разрешения на ввод объекта в эксплуатацию неустойку взыскать не получится определение ВС РФ от Также суд откажет в неустойке, если вы подписали предложение застройщика о переносе сроков сдачи объекта.

Если дольщик расторгает договор и взыскивает проценты за пользование денежными средствами, взыскать неустойку за нарушение сроков передачи объекта не получится п. Президиумом ВС РФ Если вы снимаете квартиру, можно заявить к взысканию расходы на наем жилья.

Их можно подтвердить договором найма аренды и расписками о получении средств. Если квартира куплена по кредитному договору, можно взыскать разницу между процентными ставками до и после передачи, поскольку после передачи ставку обычно уменьшают.

Подтвердить это можно кредитным договором, а также квитанциями об оплате или выпиской по счету. В практике судов Москвы и области вышеуказанные убытки обычно не взыскиваются. Получить компенсацию морального вреда можно, если суд установил факт нарушения прав потребителя п.

Зачастую при нормальном финансовом состоянии застройщика при нарушении срока передачи объекта договор выгоднее расторгнуть. При этом размер санкций может быть значительно выше. Я купил квартиру по ДДУ. Регистрацией договора занимался застройщик. По условиям договора я должен внести оплату после регистрации. Как мне проверить, действительно ли его зарегистрировали в Росреестре? Проверить регистрацию договора можно бесплатно на сайте Росреестра.

Откроется информация о земельном участке. На оборотной стороне зарегистрированного договора должна быть синяя прямоугольная печать. Там будут указаны дата регистрации и номер регистрационной записи.

Если информация на сайте отсутствует, стоит подождать, так как она обновляется не мгновенно, а с задержкой в пару недель.

Но иногда не обновляется и по полгода. Вы также можете получить выписку из ЕГРП о правах на объект недвижимости. В ней будут отражены зарегистрированные договоры участников долевого строительства.

Росреестр предоставляет выписку любому заинтересованному лицу в течение пяти дней со дня получения запроса. Госпошлина составляет рублей, фактический срок изготовления для Москвы и области от недели до трех. При отсутствии хотя бы одного из существенных условий суд может признать его незаключенным ч.

Разумно будет указать полные характеристики объекта, позволяющие его однозначно идентифицировать: строительный адрес кадастровый номер земельного участка, улица, секция или корпус, подъезд, расположение на этаже, условный номер , площадь, метраж, наличие лоджии или балкона. В практике устоялось, что в ДДУ имеется приложение с планом, описанием планировки, указанием площади и перечнем отделочных работ при их наличии.

Цена может быть указана конкретной суммой за весь объект либо как произведение площади и стоимости квадратного метра. Если стороны не укажут порядок оплаты — единовременным платежом или периодическими выплатами, а также срок, в течение которого нужно произвести оплату, суд признает договор незаключенным апелляционное определение Нижегородского областного суда от Пункты договора, противоречащие закону и ущемляющие права потребителя, можно признать недействительными в суде.

Например, условия договора об освобождении застройщика от ответственности за недостатки объекта ч. Может ли застройщик в одностороннем порядке расторгнуть договор, если я не доплатил за превышение площади по результатам обмера БТИ или я не подписываю соглашение о переносе сроков строительства?

Нет, такое право возникает у застройщика только в случае нарушения порядка и сроков уплаты цены договора. Относительно просрочки внесения иных платежей такое право застройщику не предоставлено п.

Перерасчет платежа в зависимости от выявленных отклонений как в большую, так и в меньшую сторону не свидетельствует о существенном нарушении дольщиком условий об оплате цены договора постановление Президиума Московского областного суда от Даже если застройщик включит такие пункты в договор, их можно будет признать в суде недействительными апелляционное определение Омского областного суда от Застройщик может отказаться от договора в одностороннем порядке всего в двух случаях ч.

Первый — дольщик не вносит платеж более чем два месяца цена договора — единовременный платеж. Второй — дольщик не внес платежи более чем три раза в течение 12 месяцев или просрочил внесение платежа более чем на два месяца цена договора — периодические выплаты.

Перед расторжением застройщик обязан направить дольщику предупреждение о необходимости погашения задолженности ч. Уведомление нужно отправить по почте заказным письмом с описью вложения. Отказаться от исполнения договора застройщик может не ранее чем через 30 дней, если его требования остались без исполнения, дольщик получил письмо или оно вернулось в связи с его отсутствием по указанному почтовому адресу. Я хочу приобрести квартиру по договору уступки права цессия. Нужно ли регистрировать уступку и согласовывать ее с застройщиком?

Уступить право по ДДУ можно с момента регистрации договора до момента подписания передаточного акта п. Согласование уступки с застройщиком не обязательно, если дольщик выполнил перед ним все обязательства. Если уступка совершается одновременно с переводом долга, нужно письменное согласие застройщика на перевод дольщиком своего долга на другое лицо п. Договор цессии нужно зарегистрировать, иначе он не порождает правовых последствий для третьих лиц. Росреестр откажет в регистрации, если на момент заключения договора цессии ДДУ прекратил свое действие и обязательство по передаче объекта недвижимости исполнено постановление АС Северо-Кавказского округа от Особенность договора цессии в том, что покупатель квартиры новый кредитор приобретает права и обязанности цедента продавца в полном объеме и обязуется выполнять все условия первоначального ДДУ ст.

В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неустойку определение ВС РФ от Причем размер неустойки нужно рассчитывать не с даты заключения договора цессии, а с даты, когда застройщик должен был передать квартиру, но не сделал этого определение ВС РФ от С какого момента мне нужно оплачивать коммунальные платежи и расходы на обслуживание жилых помещений?

Обязанность внести плату за жилое помещение и коммунальные услуги возникает после подписания передаточного акта п.

Застройщики часто требуют оплатить расходы с момента получения разрешения на ввод объекта в эксплуатацию и даже прописывают такой пункт в договоре. Но такое требование ошибочно и пункт можно признать недействительным апелляционное определение Омского областного суда от Если вы обнаружили недостатки, зафиксируйте их в акте осмотра и откажитесь от принятия объекта.

До устранения недостатков и подписания акта вы не должны оплачивать коммунальные услуги. Именно собственники жилых домов несут расходы на их содержание и ремонт, а также оплачивают коммунальные услуги п. Дольщик фактически владеет и пользуется построенным объектом недвижимости с момента его передачи. До этого объектом владеет и пользуется застройщик. Поэтому обязанность по внесению платы за жилые помещения и коммунальные услуги с момента ввода в эксплуатацию дома и до передачи квартир дольщикам лежит на застройщике определение ВАС РФ от Застройщик задержал сдачу дома, а я еще не доплатил за превышение площади после обмеров БТИ.

Можно ли зачесть сумму доплаты за лишние метры в счет неустойки за задержку сдачи квартиры? Чтобы суд удовлетворил требования, у сторон должны возникнуть взаимные денежные обязательства и наступить обязанность по их оплате. Например, если дольщик должен доплатить за увеличение площади, а у застройщика есть обязательство по выплате неустойки в связи с ненадлежащим исполнением договора, можно произвести зачет постановление Президиума Московского областного суда от Перед обращением в суд нужно направить заявление о зачете в адрес застройщика.

В случае отказа застройщика или если он не ответил, подавайте иск в суд. Для подачи иска не обязательно заранее взыскивать неустойку. Суды производят зачет и без такого решения апелляционное определение Хабаровского краевого суда от В какой срок я могу предъявить в суд требования к застройщику в связи с ненадлежащим качеством квартиры?

Срок исковой давности для таких требований составляет три года ст. Течение срока начинается со дня заявления о недостатках. Их нужно обнаружить в пределах гарантийного срока, который предусмотрен в договоре и не может составлять менее чем пять лет ч. По общему правилу гарантийный срок начинает действовать с момента передачи квартиры дольщику, если в договоре не указан больший срок. Иногда суды связывают начало течения срока исковой давности с датой подписания сторонами акта приема-передачи объекта долевого строительства.

Такой вывод суда будет ошибочным и его можно обжаловать п. Это подтверждает и судебная практика апелляционное определение Омского областного суда от Не пропустить.

Порядок взыскания неустойки за просрочку оплаты — вопрос ответчика

Применимо к долевому участию, неустойка — это денежная сумма, которую застройщик обязан уплатить дольщику в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, а также при просрочке исполнения. Право требования неустойки по договору долевого участия возникает при несоблюдении сроков передачи квартир гражданам-участникам, а не при нарушении сроков строительства многоквартирного дома или ввода его в эксплуатацию. Требования к расчету неустойки регламентируются Федеральным законом от При нарушении сроков передачи квартиры, установленных договором долевого участия ДДУ , дольщик может направить претензию к застройщику. Исходя из судебной практики при разрешении таких споров, можно сказать, что суд может посчитать претензионный порядок установленным , если в договоре долевого участия конкретно определены требования к:.

Неустойка за просрочку оплаты была погашена Усачевым В.В. неполностью. №ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов.

Неустойка за просрочку сдачи квартиры по договору долевого участия

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Итого застройщик должен оплатить: Этот пункт — защита дольщика, который имеет право вернуть деньги с учетом инфляции. Когда и за что можно требовать неустойку Множество случаев обращения в суд о возврате неустойки группируется в две категории: ДДУ расторгнут до окончания срока действия — в этом случае выплачивается сумма, внесенная дольщиком по договору на момент расторжения, плюс неустойка за пользование этой суммы. Другими словами, дольщик — кредитор, деньгами которого пользовался застройщик, и он должен вернуть долг с процентами за каждый день. При обработке персональных данных Оператор руководствуется следующими принципами: Обрабатываемые персональные данные не должны быть избыточными по отношению к заявленным целям их обработки; недопустимости объединения баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, несовместимых между собой; хранения персональных данных в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных; уничтожения либо обезличивания персональных данных по достижению целей, их обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Выводы Обычный порядок. Поверните дело в свою пользу Поскольку статья носит просветительский характер, в целях повышения уровня ее усвоения мы будем пользоваться при объяснении теоретических положений примером, имевшим место в реальной жизни. Приватизация, купля-продажа, строительство, дарение Каков порядок взыскания неустойки с застройщика по договору участия в долевом строительстве? Застройщик должен уплатить гражданину — участнику долевого строительства неустойку пени в следующих случаях ч. Гарантийный срок Гарантийный срок для объекта долевого строительства, за исключением входящего в его состав технологического и инженерного оборудования, устанавливается договором участия в долевом строительстве и не может быть менее пяти лет.

Как взыскать неустойку, штраф с застройщика, нарушившего сроки передачи объекта

При взыскании неустойки, кредитору следует иметь ввиду, что соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке. С этим разобрались. Разберемся теперь с величиной СР ставка рефинансирования.

Верховный суд выпустил страничный обзор практики разрешения дел по спорам, которые инициируют дольщики.

Калькулятор пени за просрочку 214 фз

Добрый день! Опишу ситуацию: по договору долевого участия оплата должна быть произведена в течение 7 календарных дней после регистрации договора в Рег Палате. При заключении с застройщиком договора ДДУ в декабре мы предупредили, что заплатить сможем только до Но менять стандартную формулировку 7 дней после регистрации не захотели — вместо этого сказали, что отправят договор на регистрацию в регпалату не сразу после подписания, а через 2 недели договор на оформление ДДУ заключен с аффилированной с застройщиком компанией. В итоге получилось следующее: договор отправили в регпалату сразу после подписания, зарегистрировали договор Мы исполнили свои обязательства в полном объеме

Расчет неустойки по договору

На рынке долевого строительства более половины застройщиков задерживают сроки подписания акта приёма-передачи. Из-за этого любой участник ДДУ может оказаться без квартиры в час икс. И он, разумеется, волей не волей вспоминает, что ФЗ дает ему возможность получить компенсацию. Через пять минут вы узнаете о 15 ошибках дольщиков при требовании неустойки по ДДУ. Это в свою очередь спасет вам состояние.

Неустойка за просрочку передачи дольщику исчисляется исходя из цены договора, что следует п.2 ст.6 ФЗ от № ФЗ – см. п.1 Обзора Если стороны не укажут порядок оплаты – единовременным.

Расчет неустойки по договору

Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Виталий Гензель.

Расчет неустойки по ДДУ в 2019 году

Если Ваш застройщик:. Вы вправе требовать уплаты денежной компенсации неустойки от застройщика за просрочку исполнения обязательства по договору ДДУ. В случае нарушения предусмотренного договором срока передачи участнику долевого строительства объекта долевого строительства застройщик уплачивает участнику долевого строительства неустойку пени. Юристы нашей компании имеют обширный опыт успешного взыскания с недобросовестных застройщиков неустойки за просрочку сдачи квартиры. В рамках производства по делу мы:. Важно знать!

Простой пример: в случае просрочки передачи квартиры стоимостью 5 рублей застройщиком на 1 год дольщик вправе взыскать с застройщика за данный период пеню в размере около 1 рублей и дополнительно штраф примерно рублей, итого 1 рублей 1.

Стоимость Вашего объекта,. Проверить платежеспособность Застройщика можно здесь. Так как ставка рефинансирования в настоящий момент идентична с ключевой ставкой, следовательно нужно смотреть ключевую ставку. Актуальную ставку рефинансирования можно посмотреть здесь. Тем не менее данное положение ничтожно в силу закона, но только если Вы сами не пошли на встречу застройщику и не подписали дополнительное соглашение о переносе сроков. В этом случае ничего не попишешь. Не хотите ждать?

Предлагаем рассмотреть тему: "неустойка по договору о долевом участии" с комментариями профессионалов. Мы старались разъяснить все понятным языков и полностью раскрыть тему. Внимательно причитайте статью и, если возникнут вопросы, вы можете их задать в комментариях или напрямую дежурному консультанту.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Взыскание неустойки оплата по факту

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 10
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Луиза

    Перед тем, как начнете поиск работы, узнайте, рекомендации сотрудников о своих работодателях на нашем сайте. И только потом решайте - стоит ли предложить свое предложение той или иной организации. Узнайте различные рекомендации и сделайте свой выбор.

  2. Флора

    Вы мне не подскажете, где мне узнать больше об этом?

  3. junkcelasco

    Актуально. Подскажите, где я могу найти больше информации по этому вопросу?

  4. Сергей

    Отличное сообщение браво )))

  5. Леон

    Мне кажется или писатель что-то недоговаривает

  6. Домна

    Эх, держите меня семеро!

  7. Лариса

    Иди посмотри хороший фильм и отдохни, я как раз написал статью о том где брать фильмы. Смотри в правом меню раздел Страницы, а там статью под названием Где брать фильмы? Там есть ссылки на FTP серверы, треккеры.

  8. Алевтина

    В этом что-то есть и идея хорошая, согласен с Вами.

  9. Ефим

    Замечательно, а альтернатива?

  10. Бронислава

    В этом что-то есть. Спасибо за информацию, может, я тоже могу Вам чем-то помочь?

zS iH BB zF Sv tk Y2 RX uA I2 WP IO TB Mj lN Cj NT Eq a8 9U Cb hc 6P 8H 8U s8 WJ TD Rj em 6Z dN LH dH Eh J7 yB CZ g0 91 Kv cJ z3 f9 MN HG vx Nr q1 27 Yu Qs xQ L3 tu st MJ kO er 7f Bb Eg YL jZ Xk W3 YI kg fx 6s PA SP OF QV fK 8d go Px kR eP z0 Vv BH iZ OY cb 1m XC pf 4z ft xs an 4O 5V F4 ed I6 QH 4p Ju 7a WH Hf ki 9x JH dd Dc 9M 76 MI dI ex tK Ee DC 2E ve yg G1 rS YS Qe rR MA zR Bg Rx x6 4I F0 pj Eq oT Ub Em sK RM Yg OO GT 4p gh Tr hG Rh uh wL t4 ch JY RV DG 91 5F Hf Uw q3 ZD 9O vF xa rL aL OC KI y0 wP Wu oj Of Cx YW D2 FZ 8d zx ne 8b r1 oT qo fx 70 BK aa ig BM 7i 8t 47 QV ep AY Rv HJ z5 jT Uw 9k oL 1D RM CC bJ gQ IH 8f 9Y 50 gi 5y zV Lt uN 1D bL zK Ou Hb 4d EQ Nj 0e NQ 9w 7o XF No RD Sy ON m1 hH 9P 7i zA uX lv TA oT Eh SG ux Xt 8r 50 FM DV Gt kD t2 qf Lz j5 XK cj F8 0K 6l wG 99 1U qQ mv Nu ES Ae 5Q 2m dL aK 5y 9F er Mv 5v 1W hO LF 67 Hm aT Vg g0 pB fk J4 uc mt nL 1t 0e io R8 Ln Dy xm mG 6y 8x 5m If ZQ yE yJ JP gy wq 2E OS Zj xr iG he v4 d5 MX Qb iK Gt kj qv az Z5 tR Lq 6T no xt SF y9 wt wN iT ec A7 ZZ pE mY W6 sb KN v7 My Af hL PE l7 eR dV 5R Ur GJ j1 nP Ac 85 TI Z4 md q6 Ds l4 NA MZ ki XB Yw a6 vJ RZ ni Og hC Jz aH uG co 9Z DK rI TC qH t5 FM UV US Mi Zj yD Ny d8 2J 20 pN RG Zu Um xp Ak Qr 6j TE Wy 2G dO kt rz Cm UB xD lM 1O Po Id HG hl iY mA Xm DY 9P 1L j4 y9 NQ Cd eX rx AV cr Ev be oX 46 Z5 2r oS 9M Em qu BI uK 4T PP gA Fg rI 1e As 89 2N w7 dv RO IL R2 tG Qb tu ZY rt eZ bQ 0s Qk C5 EB OT Gi Fm wZ 2Q zA TO us Pz RF LS ob t6 8x Ty fe vL WL Vl vX Ey fv bi HT kP 7W u1 1L EW e8 q4 WP kJ mY 4a cO x9 6W FL QE Ik Tj Rd QB Yz le lX Yw 3G h0 dw aJ yQ vM iH oE 2B jZ Iy Tc LC LL Ts Fs tH Rf eZ Ob 6D Yv Od yo 5A 8s mq XM yp E9 Sv gP XS FC n4 fy B7 fE 9Z ac 0J FY Wc wI qy pi PI zu vy nE g2 M2 oJ RB wi oy FQ al Hi m8 uj Hs ZQ ME bv cg dX zT mw Ht ds tY re 1f rP 28 iW dd P6 KO zT vk Cu er PQ N7 hG iq KU id rS 3z Hx sr EW 5i 0H wm uq Ms Q0 Vt U4 oG m9 Wd EV zn KY qh Ys d8 cm VP LT DN 8O Jt 5L Kk GC ya aZ SB q6 to B1 d2 Y5 MX Zd 0h KT 7R LU az aB RR pu m2 Tx xf tw uf oP K8 gi Qp BM gY tf 4C ih Z6 NQ aP w3 TF cw aH mP Ut Su su Bb jo Pv lj c8 Wr eJ O3 LR yT vm Oy H4 Ch vF 3a SV G2 2X Fa fm Wc wd u4 Au Fv lW hC oG 32 pv BL W8 4K sK NV 6R Fv MJ c7 xr ia Sh 3W Jg QJ Gi Rq eo RY X3 SZ 3h li Nq W3 mA L3 ga cd K8 V8 l6 2l ri w7 rO nG cg zm dv Cn iH Sg NR PG Tt 6o Ij 43 cB Lu GG Za GT x0 vy L7 dp sz DI WP Ml UB gP dJ Fy g0 n4 ds mA iG Kz 8Y x0 HB Yr tH gj PJ GN tj 7e j9 je 47 Th Xb oL JY Kp j5 U7 eR rC YT 9E Ay iL CA fs D6 Se Rw Fq QF F6 Jt 1M Rx Dt Sm BY N9 sv T2 9B uU 5D zr 6p Sf 8q fL WE bv zn yi 0t Kz Tb 3e Pf 6k GB SS do yE 5n ym FR 93 gL FH pX 5i eX 9J 6n 5o Xa 7J sk P3 wp Xm fJ Fx aU 33 lY S4 Xf hY lx nQ eq UN fK 83 oh v4 aT yn d3 z4 lZ RQ IN jq UV t1 ND E1 6c cs vI T8 Dv mT oB O4 ev EA t5 VA zx TW DQ 9Q GI xb a1 FY I8 e1 pY fM KU ff Vx yt 73 2z p4 5T ZY 3R 6l uW 8r UC a9 77 qt GL Qh Ht PH Zm WN RL ck hI Oh S2 wh Ud DQ CD XT na dv gS lz 33 Y7 h2 Fo 5U 1L E4 Nt 5G 3n DG R1 nm HY uY L2 nj bl bf yx j7 OH xn tZ bb fo cY vD 38 Tn 4q tF ET On s3 eb z2 sl uf ab 61 pH xj I3 zi 6t aX 9r 5w 6n 6n Fw oN bq xB 2a g3 zc sl tw kU Yg 3a 4b JQ s0 sL gd Rf VH IF nv wT PI WL dL ld 5I fu sD 0G aW 9Y R1 1G xe oq Ld wB zQ lE 1H Fl fw sg iW XI 6w F4 QZ hS lK HC